Prognosen für 2024 für Vermögensverwaltung und Anlagetrends
Rückblick auf vergangene Vorhersagen und Prognose für 2024
Auf dem Weg ins Jahr 2024 ist es sowohl aufschlussreich als auch wichtig, über die Prognosen für die Vermögensverwaltungsbranche von Anfang 2023 nachzudenken. Diese Prognosen werfen nicht nur ein Licht auf vergangene Voraussagen, sondern dienen auch als Kompass, um die sich entwickelnden Realitäten, die die Branche heute prägen, zu navigieren.
Index
Die Zukunft vorhersagen, indem ich über die Vorhersagen für 2023 nachdenke
Ich beginne mit einer Reflexion der einzelnen Abschnitte, die sich auf meine Vorhersagen für die Vermögensverwaltung im Jahr 2023 konzentrieren:
- Der Aufstieg der alternativen Anlageklassen und privaten Märkte: Die Dominanz alternativer Anlageklassen und privater Märkte hat sich zwar verlangsamt, ist aber nach wie vor eine der wichtigsten Prognosen, die die heutige Landschaft prägen. Die zunehmende Diversifizierung der Anlageportfolios untermauert die prognostizierte Entwicklung hin zu Rendite und Chancen jenseits der traditionellen Anlageklassen.
- KI-gestützte Massenpersonalisierung: Der Aufstieg von KI-gestützten Anlagestrategien sorgt für Aufregung. Eine umfassende KI-zentrierte Vermögensplattform steht jedoch vor regulatorischen Unsicherheiten und erheblichen Auswirkungen auf das aktuelle Arbeitsumfeld, die eine breite Akzeptanz behindern und den Fortschritt von Start-ups und traditionellen Finanzunternehmen behindern. Diese Ungewissheit führt zu Veränderungen in den Geschäfts- und Betriebsmodellen und verändert die Work-Life-Balance grundlegend. Die Verdrängung von Arbeitsplätzen, insbesondere bei kreativen Arbeitnehmern, stellt eine große Herausforderung dar, ohne dass praktikable Alternativen in Sicht sind.
- ESG-Investitionen sind mit Hürden wie „Greenwashing“ konfrontiert, was ihre Wirkung verwässert. Der vorherrschende ESG-Hype hält an, doch Vermögensverwalter wie Vanguard bleiben skeptisch, da sie Bedenken hinsichtlich uneinheitlicher Kennzahlen und des empfindlichen Gleichgewichts zwischen Rendite und klimaorientierter Aktienauswahl haben. Um die Glaubwürdigkeit von ESG zu stärken und Investitionen an echten Nachhaltigkeitszielen auszurichten, sind klarere Standards und die Aufklärung der Anleger dringend erforderlich. Ein weiterer Faktor bei diesem umstrittenen Thema ist das ehrgeizige Streben nach erneuerbarer Energie, das stark von einer globalisierten Welt mit intakten Lieferketten für wichtige Materialien wie Seltene Erden und Silizium abhängt.
- Tokenisierung von Vermögenswerten der realen Welt: Die erwartete Digitalisierung von realen Vermögenswerten ist sowohl für viele traditionelle Finanzinstitute als auch für Tech-Start-ups zum Brennpunkt von Innovation und Wandel geworden. Dieser Wandel verspricht, die Art und Weise, wie Vermögenswerte verwaltet und genutzt werden, zu verändern und Anlegern auf der ganzen Welt eine bessere Zugänglichkeit und Effizienz zu bieten, insbesondere bei illiquiden Vermögenswerten wie z. B. Immobilien.
Kundenzentrierung und Digitalisierung der Vermögensverwaltung: Das Aufkommen von digitalem Private Banking und Neo-Privatbanken ist ein Beispiel für die Verwirklichung dieser Vorhersage, da sie auf die sich verändernden Kundenpräferenzen eingehen und maßgeschneiderte, technologiegestützte Dienstleistungen anbieten. Die Neo-Banken haben begonnen, einen bedeutenden Teil des Kuchens der großen Anbieter abzubeißen. - Outsourcing und Wealth-as-a-Service (WaaS): Die Vorhersage über Wealth-as-a-Service und das Outsourcing-Paradigma hat sich durchgesetzt, aber der Übergang von der Vermutung zur Realität ist langsam. Vermögensverwalter, die dieses Modell aktiv nutzen, erkennen die Effizienz und Skalierbarkeit, die sich durch die Auslagerung bestimmter Aspekte der Vermögensverwaltungsdienste ergeben.
- Die Rolle der Technologie bei der Transformation des Wealth Managements: Die Prophezeiung, dass die Technologie eine zentrale Rolle bei der Transformation des Wealth Managements spielt, bleibt eine unbestreitbare Wahrheit. Die Integration neuester technologischer Entwicklungen wie KI, Blockchain und Datenanalyse unterstreicht den vorhergesagten Paradigmenwechsel in der operativen Landschaft der Branche.
Die Entwicklung gegenüber früheren Vorhersagen unterstreicht die Notwendigkeit für Vermögensverwalter, sich kontinuierlich anzupassen und Technologien zu nutzen, um ihre Praktiken zukunftssicher zu machen. Während einige bereits Fortschritte gemacht haben, verharren viele in traditionellen Modellen. Diese Synthese aus prognostischen Erkenntnissen und aktuellen Realitäten ermöglicht einen reaktionsfähigeren Ansatz, der die Vermögensverwaltungsbranche in eine bevorstehende dynamische Zukunft führt.
Vorhersagen für das Jahr 2024: Trends in der Vermögensverwaltung und -anlage
Das Jahr 2024 steht ganz im Zeichen einer dynamischen Zukunft: Das Motto lautet „Anpassung und Befähigung“. Werfen wir einen Blick auf die Vorhersagen für die Trends in der Vermögensverwaltung und -anlage, die dieses Jahr und die Zukunft prägen werden.
Globale geopolitische Verschiebungen: Divergenz des globalen Südens
Geopolitisch gesehen wird 2024 ein deutliches Auseinanderdriften des globalen Südens von der westlichen Welt zu beobachten sein, was sich auf Investitionsströme und -strategien auswirken wird. Die wirtschaftliche und geopolitische Dynamik wird diese Verschiebung zunehmend widerspiegeln und Investoren dazu veranlassen, traditionelle, westlich orientierte Investitionsmodelle zugunsten alternativer, diversifizierterer Ansätze zu überdenken, d.h. Investitionen in den Globalen Süden zu tätigen. Geopolitische Eskalationen können die Herausforderungen innerhalb der Versorgungsketten für Waren und Rohstoffe verschärfen und die Komplexität von Investitionsstrategien in dieser sich entwickelnden Landschaft erhöhen.
Wiederaufleben der traditionellen Finanzwirtschaft und alternativer Anlagen
Inmitten eines Wiederauflebens der traditionellen Finanzwirtschaft werden festverzinsliche Wertpapiere und robuste US-Aktienmärkte wieder an Bedeutung gewinnen und Investoren ansprechen, die auf der Suche nach Stabilität und verlässlichen Renditen sind. Gleichzeitig werden sich alternative Anlagen wie Private Equity, Kryptowährungen und digitale Vermögenswerte behaupten und Wachstums- und Diversifizierungsmöglichkeiten bieten.
Es gibt jedoch einen Vorbehalt: Wenn die Inflation anhält, werden die Anlegerinnen und Anleger den Schutz ihres Vermögens durch Sachwerte bevorzugen und die Risiken von Anleihen mit langen Laufzeiten scheuen.
Integration von Kryptoanlagen und insbesondere Bitcoin in die Finanzberatung
Mit der Zulassung von Spot-ETFs, die in Bitcoin und Kryptowährungen bzw. Altcoins investieren, wird die Mainstream-Akzeptanz die Anlegernachfrage ankurbeln und traditionelle Finanzinstitute dazu zwingen, Beratung zu dieser wahrscheinlich „explodierenden“ Anlageklasse anzubieten.
Digitale Vermögenswerte breiten sich weiter aus – Tokenisierung wird strategisch aufsteigen
Die Tokenisierung wird die Art und Weise, wie Vermögenswerte ausgegeben, gehandelt, verwaltet und diversifiziert werden, verändern. Die Tokenisierung ist aufgrund ihrer tiefgreifenden Auswirkungen eine zentrale Kraft, die das moderne Finanzwesen umgestaltet – im Grunde bedeutet sie die potenzielle Tokenisierung von „allem“.
Dieser Paradigmenwechsel sieht die Tokenisierung von Vermögenswerten vor, die in den Bilanzen von Einzelpersonen, Organisationen und sogar ganzen Nationen vorhanden sind. Die Bandbreite der Tokenisierung erstreckt sich über finanzielle, materielle und immaterielle Vermögenswerte, die seit Jahrhunderten in Kategorien eingeteilt werden. Vor allem Vermögenswerte, die in nativer digitaler Form vorliegen, stehen an der Spitze der einfachen Tokenisierung und umfassen Finanzwerte und zahlreiche immaterielle Vermögenswerte.
Die Mentalität der Investoren ändert sich: Mitten in der Ernüchterung die Führung übernehmen
Im Jahr 2024 findet ein tiefgreifender Wandel in der Anlegerlandschaft statt, da die traditionellen Finanzinstitute zunehmend desillusioniert sind. Die Anleger/innen äußern eine spürbare Enttäuschung und ein schwindendes Vertrauen in herkömmliche Banken und Vermögensberater/innen, was zu einem bemerkenswerten Bewusstseinswandel führt.
Die Anleger streben nach mehr Kontrolle und erkunden verschiedene Möglichkeiten. Sie werden preissensibler, gehen von passiven zu aktiven Strategien über, holen Zweitmeinungen ein und überprüfen ihre Anlagen.
Diese erhöhte Wachsamkeit spiegelt eine sich verändernde Mentalität bei sehr vermögenden und vermögenden Privatpersonen, Family Offices und vermögenden Anlegern wider, die Autonomie und aktives Engagement bei der Gestaltung künftiger Anlagestrategien betonen. Dieser Wandel wird sich nicht nur auf die Strategien auswirken, sondern auch zur Entstehung von alternativen Finanzdienstleistern, einschließlich Nicht-Banken, und möglicherweise sogar zu DeFi-Konzepten führen.
Stammesdenken beim Investieren und das Gebot der Diversifizierung anerkennen
Im Einklang mit der sich verändernden Mentalität der Anleger/innen entwickelt sich der „Tribalismus“ zu einem vorherrschenden Trend bei Investitionsentscheidungen, der die Dominanz individueller Überzeugungen bei der Entscheidungsfindung unterstreicht. Dennoch bleibt die Bedeutung der Diversifizierung ungebrochen. Investoren erkennen die Bedeutung von Flexibilität, Wahlmöglichkeiten und der Ausrichtung von Handlungen an langfristigen Visionen, um Entscheidungen auf einer gut durchdachten Roadmap zu verankern.
Finanzielles Wohlergehen der Unternehmen als Schwerpunktthema
Das finanzielle Wohlergehen der Unternehmen, ein wachsender Schwerpunktbereich, wird in den Mittelpunkt der Arbeitsplatzstrategien rücken. Da die Unternehmen den engen Zusammenhang zwischen finanziellem Wohlbefinden und Produktivität erkannt haben, werden sie Initiativen zum finanziellen Wohlbefinden ihrer Mitarbeiter/innen Priorität einräumen, um die Produktivität am Arbeitsplatz und den Erfolg des Unternehmens insgesamt zu steigern.
Unabhängige Finanzberatung bleibt bestehen
Die sich verändernde Mentalität der Anleger und die wachsende Zahl von Anlageprodukten führen zu einer steigenden Nachfrage nach unabhängiger Finanzberatung. Die Anleger suchen persönliche, unvoreingenommene Beratung jenseits der traditionellen Bankinstitute und legen Wert auf maßgeschneiderte Beratungsleistungen, um ihre Entscheidungen mit ihren individuellen finanziellen Zielen in Einklang zu bringen.
Dieser Trend unterstreicht die Bedeutung einer echten Kundenorientierung sowohl für traditionelle als auch für neue Akteure. Hybride Dienstleistungsmodelle könnten florieren und sich aus bestehenden Transaktionsplattformen entwickeln. Der Übergang von produktzentrierten zu kundenzentrierten Beratungsansätzen ist von entscheidender Bedeutung.
Der Erfolg hängt von der Gestaltung des Nutzererlebnisses, der Befähigung der Berater/innen und der Ermöglichung ganzheitlicher Beratungsplattformen mit Selbstbedienung ab. Diese Plattformen richten sich an eine breitere Kundschaft, indem sie Selbstbedienungsinstrumente einbeziehen, die parallel zu den Anlageplattformen für Manager entwickelt wurden.
Ein grundlegender Paradigmenwechsel ermöglicht die Einführung von qualitäts- und zeitabhängigen Gebühren für ganzheitliche Finanzangebote wie Beratung, Mentoring und Coaching, die personalisierte Dienstleistungen für Kunden widerspiegeln.
Die Entwicklung von WealthTech-Apps
WealthTech-Anwendungen werden sich im Jahr 2024 weiterentwickeln und die Finanzplanung, das Wissen und das allgemeine Wohlbefinden der Kunden neu gestalten. Diese Apps werden die Kunden-Berater-Beziehung neu definieren und den Menschen nutzerzentrierte Schnittstellen bieten, die ein umfassendes Finanzmanagement ermöglichen. Der Schwerpunkt auf ganzheitlicher Finanzplanung und -bildung wird die Entwicklung intuitiver, benutzerfreundlicher Plattformen vorantreiben, die personalisierte Einblicke und Strategien zur Verbesserung des finanziellen Wohlbefindens bieten.
Fazit
Die Prognosen für das Jahr 2024 zeigen, dass die Landschaft von komplexen Wechselwirkungen zwischen geopolitischen Veränderungen, der Mentalität der Anleger/innen, technologischen Fortschritten und strategischen Veränderungen in der Vermögensverwaltung geprägt sein wird. Damit sind die Weichen für ein dynamisches und transformatives Jahr in der Branche gestellt.
Es liegt in der Verantwortung jedes Einzelnen, der im Bereich Vermögen, Investitionen und der damit verbundenen Technologie tätig ist – einschließlich Investoren, Finanzdienstleistern, Investmentmanagern, Startup-Unternehmern, WealthTech-Profis und unabhängigen Experten – über ihren spezifischen Kontext und ihr Umfeld nachzudenken und einen geeigneten Weg für das Jahr 2024 zu definieren.
Quellen und Referenzen:
Predictions for the Wealth Management Sector in 2023, Urs Bolt: https://morethandigital.info/en/predictions-for-the-wealth-management-sector-2023/
Ralf Kubli, LinkedIn, 2023: https://www.linkedin.com/posts/ralf-kubli-644393_tokenization-rwa-activity-7141777776080056320-aOYN/
Finanzielles Wohlbefinden und Produktivität am Arbeitsplatz, Olga Miler, LinkedIn, 2023: https://www.linkedin.com/posts/olga-miler_financialwellbeing-workplaceproductivity-activity-7140405893631750145-k4l_
Die Zukunft der Vermögensverwaltung auf den Philippinen, Urs Bolt, 2023: https://morethandigital.info/en/prosperity-future-wealth-management-in-philippines/
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